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「つみたてNISAはいつまで利用できるのか」「新NISAへ自動的に移行されるのか」「20年後は売却しなければならないのか」と迷うことがあります。2023年までのつみたてNISAは新規買付を終了しましたが、保有商品は購入年 […]

投資信託を保有していると、「信託報酬等実額通知書」という見慣れない書類が届いたり、運用画面に信託報酬の金額が表示されたりすることがあります。信託報酬は請求書を受け取って別に支払う費用ではなく、投資信託の資産から日々差し引 […]

証券会社から「非課税口座内上場株式等払出通知書」や「非課税口座内保管上場株式等払出通知書」が交付され、売却した覚えがないのになぜ届いたのか、確定申告に必要なのかと不安になることがあります。この通知書は、NISA口座などで […]

投資信託を購入するとき、「分配金再投資コース」と「分配金受取コース」のどちらを選べばよいのか迷うことがあります。再投資コースは、分配金を現金で受け取らず、原則として同じ投資信託の追加購入に充てる仕組みです。ただし、再投資 […]

証券口座の取引履歴に「譲渡益税徴収金」「譲渡益税還付金」と表示され、何のお金なのか戸惑うことがあります。譲渡益税還付金は、特定口座でいったん徴収された税金のうち、後から発生した損失などによって払い過ぎとなった分が戻される […]

証券会社で口座を開設するとき、「特定口座の源泉徴収あり・なしを選んでください」と表示され、どちらを選べばよいか迷うことがあります。特定口座は、株式や投資信託の利益を非課税にする制度ではなく、証券会社が損益計算や納税手続き […]

土地や建物、株式などを売却して利益が出た場合、その利益は「譲渡所得」として税金の対象になることがあります。ただし、売却代金の全額に課税されるわけではありません。購入代金や仲介手数料などを差し引き、さらに適用できる特別控除 […]

株式の配当金を受け取ると、通常は税金が差し引かれた金額が証券口座などへ入金されます。しかし、上場株式等の配当所得には「申告不要」「総合課税」「申告分離課税」という選択肢があり、どの方法を選ぶかによって税金の還付、株式の譲 […]

新しいNISAの「つみたて投資枠」は、投資信託などを定期的に購入しながら、長期的な資産形成を目指せる制度です。ただし、「年間120万円を一括投資できるのか」「どの銘柄を選べばよいのか」「成長投資枠と併用できるのか」など、 […]

NISAの「非課税保有限度額」は、利益を非課税で保有できる商品の取得金額に設けられた上限です。2024年からのNISAでは総枠が1人1,800万円となりましたが、「値上がりして1,800万円を超えたら課税されるのか」「売 […]